關(guān)于開展理財規(guī)劃師行業(yè)技能考試培訓(xùn)項目的通知

一、項目背景：

隨著我國銀行儲蓄利率的不斷調(diào)整，股票市場、債券市場、商品期貨市場、黃金市場等初具規(guī)模，投資的專業(yè)性和復(fù)雜性開始凸現(xiàn)。由于個人缺乏足夠的時間和專業(yè)知識，在財富的積累和管理上顯得力不從心。在簡單的理財咨詢已經(jīng)無法滿足人們需要的情況下，對專業(yè)而全面的理財服務(wù)的需求日益強大起來，理財規(guī)劃師這一全新職業(yè)在中國也顯露出廣闊的發(fā)展前景。

二、培訓(xùn)對象

（1）銀行的個人金融部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理和理財專員。

（2）證券公司的投資顧問和客戶經(jīng)理。

（3）保險公司的培訓(xùn)經(jīng)理、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員。

（4）基金公司、投資中介公司銷售經(jīng)理、客戶服務(wù)人員。

（5）提供理財咨詢的其他專業(yè)人員，如財務(wù)會計人員等。

（6）各行各業(yè)的高級管理人員

（7）有志于從事理財規(guī)劃的人員

（8）信托投資、房地產(chǎn)等相關(guān)人員

（9）高校金融、財會、經(jīng)濟、管理類專業(yè)學(xué)生，希望進入金融行業(yè)的學(xué)生。

三、就業(yè)前景

（1）銀行領(lǐng)域

學(xué)習(xí)理財規(guī)劃師，可以讓你獲得從儲蓄客戶管理向高端財富客戶管理的提升；從企業(yè)信貸到全金融服務(wù)的提升；從依托銀行理財產(chǎn)品到運用銀行、證券、保險等全金融產(chǎn)品的提升；從網(wǎng)點柜員向理財客戶經(jīng)理身份的轉(zhuǎn)變。 

（2）基金投資領(lǐng)域

學(xué)習(xí)理財規(guī)劃師，可以讓你學(xué)會從單一的投資市場運作向運用多元化投資工具轉(zhuǎn)變、從投資向稅務(wù)籌劃等全方位理財轉(zhuǎn)變。 

（3）保險領(lǐng)域

學(xué)習(xí)理財規(guī)劃師，可以讓你從單純保險營銷轉(zhuǎn)向顧問式營銷綜合理財服務(wù)、從保險業(yè)務(wù)能力向風(fēng)險管理意識的提升、從單純的保險產(chǎn)品業(yè)績向綜合理財服務(wù)業(yè)績的提升。 

（4）證券領(lǐng)域

學(xué)習(xí)理財規(guī)劃師，可以讓你從單純的業(yè)務(wù)經(jīng)紀人向全方位理財顧問角色的轉(zhuǎn)變、從單一股市分析到全球股市宏觀分析能力的提升、從單純的傭金創(chuàng)收到提供全方位理財咨詢服務(wù)創(chuàng)收的拓展。 

（5）企業(yè)財務(wù)領(lǐng)域

學(xué)習(xí)理財規(guī)劃師，可以讓你從企業(yè)財務(wù)記賬式管理到從整體入手對企業(yè)的財務(wù)診斷和管理工作的提升、從企業(yè)現(xiàn)金流控制到企業(yè)創(chuàng)收盈余的提升。 

（6）家庭理財領(lǐng)域

學(xué)習(xí)理財規(guī)劃師，可以讓你科學(xué)診斷分析自己及客戶的家庭資產(chǎn)配置是否健康，學(xué)會利用理財規(guī)劃工具對自己及客戶的家庭資產(chǎn)進行計劃、管理、投資，以達到自己及客戶的家庭資產(chǎn)增值，實現(xiàn)家庭財富的目標。 

四、培訓(xùn)目標

 培養(yǎng)具備以下條件的人員：掌握投資規(guī)劃、稅收籌劃和財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的高級知識與技能，能為財產(chǎn)結(jié)構(gòu)和家庭結(jié)構(gòu)復(fù)雜的客戶制定相應(yīng)的理財規(guī)劃。

五、培訓(xùn)學(xué)時

理財規(guī)劃師基本培訓(xùn)課程， 學(xué)時為93學(xué)時，培訓(xùn)人群可根據(jù)需求，在線靈活學(xué)習(xí) 15-20天即可完成學(xué)習(xí)任務(wù)。

六、考試時間：

能力提升培訓(xùn)項目主要采用網(wǎng)絡(luò)在線點播教學(xué)方式，通過公共服務(wù)聽課平臺進行授課與學(xué)習(xí)。

考試時間：（具體考試以官網(wǎng)通知為準 ）